1.總體
  投資顧問需要了解客戶需求，評估客戶風(fēng)險承受能力，為客戶提供有針對性的顧問建議服務(wù)。產(chǎn)品推介、溝通交流是投資顧問最為重要的內(nèi)容，因此投顧業(yè)務(wù)支持系統(tǒng)應(yīng)該包括三個系統(tǒng)的建設(shè):

1.給業(yè)務(wù)管理人員使用的投資顧問業(yè)務(wù)管理系統(tǒng):實現(xiàn)券商對投資顧問團(tuán)隊管理、投顧業(yè)務(wù)運(yùn)作管理、投顧業(yè)務(wù)開展的風(fēng)險管理，包括投顧資質(zhì)管理、產(chǎn)品生產(chǎn)管理、簽約與收費(fèi)管理、考核管理、風(fēng)險控制等模塊。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)提供投顧等服務(wù)人員的執(zhí)業(yè)支持、管理和營銷服務(wù);同時業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)要滿足監(jiān)管要求，實現(xiàn)而向投顧工作的合規(guī)檢查、留痕報備等要求。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)類似于經(jīng)紀(jì)人管理系統(tǒng)，從業(yè)務(wù)支持、監(jiān)管和業(yè)務(wù)合規(guī)性考慮得更多。

2.給投資顧問使用的投顧工作平臺:投顧跟經(jīng)紀(jì)人最大不同是，投顧以咨詢和服務(wù)為主要職責(zé)，因此日常工作中，需要有效的工具支持，這些工具包括:
 
1)投顧個性化產(chǎn)品的生產(chǎn)(槍)
2)具有可操作性投資建議的加工(子彈)
3)投資依據(jù)報告的支持(火藥)
4)客戶溝通的工具(通道)

3.給客戶使用的金融終端服務(wù):而向客戶細(xì)分的投資者終端和社區(qū)，是客戶接收產(chǎn)品及服務(wù)的終端或工具。
這三個平臺，作為而向三類使用者的應(yīng)用，還可以與其他業(yè)務(wù)整合在一起，如投資顧問工作平臺，還可以與即時通訊系統(tǒng)、資訊系統(tǒng)、培訓(xùn)系統(tǒng)等整合;業(yè)務(wù)管理平臺可以把CRM系統(tǒng)中的客戶分級分類、產(chǎn)品運(yùn)營等功能整合:客戶金融終端與即時通訊系統(tǒng)、行情交易系統(tǒng)等整合。