高凈值人群為何要設立家族辦公室？意義何在？家族辦公室可以說是一位資深的“管家”，幫助高凈值人群管理規劃財富，實現財富的傳承和增值。

家族辦公室在歐美已擁有上百年歷史，發展成熟，法律政策都相當完善，也因此很多國內高凈值人群選擇在境外設立家族辦公室。跨境家族辦公室架構該如何搭建呢？

如何設立有效的家辦架構

1、以家族為中心的完整服務流程

投資框架流程構建依托于完善而成熟的國際金融市場，以家族為中心、基于家族需求對家族金融資產進行資產配置。家族投資框架流程的十個步驟缺一不可，具體包括：

（1）理解家族特質；

（2）實施全球化投資者教育計劃；

（3）確定家族目標與限制；

（4）全球資產配置戰略設計；

（5）制定家族投資政策聲明書（IPS）；

（6）篩選全球投資標的；

（7）設計境內外投資結構；

（8）資產配置戰術設計；

（9）動態調整投資組合；

（10）匯報分析投資業績。

2、制定投資政策聲明書（IPS）

家族投資政策聲明書（Investment Policy Statement，IPS）往往被看作現代財富管理的最佳實踐方式之一。IPS的構建需要建立在對家族目標與家族偏好的深刻洞察基礎上，是資產配置不可或缺的基本文件。通過創建一份完善的投資政策聲明書，能夠幫助富豪家族建立起科學的決策系統來面對復雜的投資問題。

3、全球資產配置戰略設計

資產配置不是簡單的資產多元化，而是需要在一個完善系統的框架下進行決策與管理，是從戰略的角度對財富家族與個人財富進行規劃和安排，它蘊含了對時間、風險、收益、成本和不同投資市場邏輯的綜合理解。

香港和新加坡是亞太區主要的家辦聚集地，近年來，兩地更是不斷加碼政策，競爭亞太區家辦樞紐之位。

成立一個家辦，短則2個月，長則幾年。籌建家辦是一項艱巨的系統性工程，在正式籌建之前，首選必須要確定家族owner（實控人）希望家辦提供哪些服務以及具體服務的優先級，還有了解owner的投資習慣，是以傳承為主，還是以投資收益為主，甚至包括他的私生活和情感史都會做一個詳細的摸底，家辦沒有一個標準的模板。因此對于家族而言，是基于專業顧問的靈活性和獨創性，構建一個適合家族當前和未來的有效架構。

一旦owner確定設立家辦，就會搭建團隊，設立目標。家辦管理團隊一定是owner非常信任的人，由于家辦所投資資產類別多種多樣，除投資經理外，家辦還可能需要招募ceo、秘書、內部律師、會計師等，以確保業務的有效運行。

在聯合家辦，投資委員會通常由5-8名專業人員組成，有時候是12名或者更多。內部團隊成員通常是投資委員會中的一部分，有時也可能會引入外部風險顧問或CIO，以獲得另一個客觀的意見。

而在一個單一的家辦中，一些大型家辦的團隊可能有50或100人。但是大多數家辦團隊的規模都較小或是中等，有5至7名專業人員，有時有12至15名專業人員。

目前大多數家族辦公室都維持在10名左右的專業人員團隊規模，一些大型家辦的團隊可能有50人或100人，完全就是一個獨立運作的財富管理公司。但這樣的家辦比例會相對較少，且財富規模巨大，以千億身家計算。