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設(shè)立家族辦公室包含哪些服務(wù)內(nèi)容?家族辦公室的運(yùn)作模式

家族辦公室在歐美具有較悠久的歷史,近百年來(lái),家族辦公室在全球都得到的較好的發(fā)展,越來(lái)越多的富豪家族選擇設(shè)立家族辦公室來(lái)傳承和管理家族財(cái)富。家族辦公室服務(wù)范圍主要集中在財(cái)務(wù)規(guī)劃、咨詢服務(wù)、策略支持及家庭治理四個(gè)方面,由這些基本模塊衍生出諸如家族基金管理、慈善基金會(huì)、家族接班人培養(yǎng)等特定功能。家族辦公室服務(wù)內(nèi)容分類大體如下:1、咨詢服務(wù):風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)服務(wù)、合規(guī)監(jiān)管支持、財(cái)稅法律服務(wù);2、財(cái)務(wù)規(guī)劃:投資管...

家族辦公室的服務(wù)內(nèi)容

家族辦公室的服務(wù)內(nèi)容
家族辦公室在歐美具有較悠久的歷史,近百年來(lái),家族辦公室在全球都得到的較好的發(fā)展,越來(lái)越多的富豪家族選擇設(shè)立家族辦公室來(lái)傳承和管理家族財(cái)富。家族辦公室服務(wù)范圍主要集中在財(cái)務(wù)規(guī)劃、咨詢服務(wù)、策略支持及家庭治理四個(gè)方面,由這些基本模塊衍生出諸如家族基金管理、慈善基金會(huì)、家族接班人培養(yǎng)等特定功能。家族辦公室服務(wù)內(nèi)容分類大體如下:
1、咨詢服務(wù):風(fēng)險(xiǎn)及保險(xiǎn)服務(wù)、合規(guī)監(jiān)管支持、財(cái)稅法律服務(wù);
2、財(cái)務(wù)規(guī)劃:投資管理服務(wù)、慈善及公益、生命周期管理;
3、家庭治理:家庭總賬本、繼承管理、事務(wù)行政管理;
4、策略支持:培訓(xùn)及教育、不同產(chǎn)及財(cái)富傳承、商業(yè)及財(cái)務(wù)咨詢。

家族辦公室的運(yùn)作模式

家族辦公室的運(yùn)作模式
將家族辦公室進(jìn)行分類,大致有兩種分類方法。若以服務(wù)的家族數(shù)量來(lái)區(qū)分,可分為單一家族辦公室(SFO)和聯(lián)合辦公室(MFO),前者服務(wù)于單個(gè)家族,后者同時(shí)服務(wù)于多個(gè)家族。近年來(lái)亦出現(xiàn)了諸如虛擬家族辦公室(VFO)的新形態(tài),它并非服務(wù)于特定家庭,而是將共性服務(wù)進(jìn)行組合,提供相應(yīng)服務(wù)的工作平臺(tái);若以家族辦公室獨(dú)立性作為區(qū)分,即是由外部職業(yè)經(jīng)理人負(fù)責(zé)還是由家族成員直接管理,可分為內(nèi)置型和外設(shè)型。
基于以上分類,家族辦公室可大致分為以下六種運(yùn)作模式:
1、模式一:家族管理/ 單一模式
模式特點(diǎn):由家族成員執(zhí)掌,自行組織并設(shè)立專業(yè)團(tuán)隊(duì)對(duì)家族事務(wù)進(jìn)行綜合管理,服務(wù)單一家族,是最為經(jīng)典的家族辦公室表現(xiàn)形式。
代表:在歐美及亞洲較為普遍。法國(guó)穆里耶茲(Mulliez)家族及意大利阿涅(Agnelli)家族、索羅斯基金管理公司(Soros Fund Management)、李健熙家族等。
2、模式二:家族控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 單一模式
模式特點(diǎn):由家族出資控股,聘請(qǐng)職業(yè)經(jīng)理人進(jìn)行專業(yè)化管理,綜合負(fù)責(zé)家族事務(wù),與家族其他成員或企業(yè)板塊形成互補(bǔ)。此類形式目前一般由財(cái)力雄厚的富豪家族采用。
代表:MSD Capital、南豐投資顧問(wèn)有限公司、阿爾諾集團(tuán)(Groupe Arnault)等。
3、模式三:職業(yè)經(jīng)理控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 單一模式
模式特點(diǎn):服務(wù)機(jī)構(gòu)由職業(yè)經(jīng)理人控股、職業(yè)經(jīng)理人管理,僅為一個(gè)家族服務(wù),此類家族辦公室是目前較為主流的模式,原因在于職業(yè)經(jīng)理人與家族的傳承利益相一致,彼此互利。
代表:德國(guó)鄧克曼家族辦公室(Denkmann FamilyOffice)等。
4、模式四:家族控股/ 家族管理/ 聯(lián)合模式
模式特點(diǎn):由一個(gè)家族首先創(chuàng)辦,后期開(kāi)始對(duì)其他家族逐步開(kāi)放,一般出現(xiàn)在具有相關(guān)產(chǎn)業(yè)或有相同背景的關(guān)聯(lián)家族之中。
代表:皮特卡恩家族辦公室(Pitcairn FamilyOffice)、恩榮金融(Grace Financial)、LGT 集團(tuán)等。
5、模式五:家族控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 聯(lián)合模式
模式特點(diǎn):聯(lián)合家族辦公室的主流模式之一。此類家族辦公室可以不斷吸收專業(yè)人士,并不斷優(yōu)化家族資源。
代表:貝西默信托(Bessemer Trust)與洛克菲勒公司(Rockefeller & Co.)、沙艾爾(SandAire)家族、HQTrust 等。
6、模式六:職業(yè)經(jīng)理控股/ 職業(yè)經(jīng)理管理/ 聯(lián)合模式
模式特點(diǎn):本質(zhì)為金融機(jī)構(gòu)中提供家族服務(wù)的模式,為較為入門(mén)級(jí)的家族辦公室。
代表:匯豐私人銀行私人匯財(cái)策劃(HSBC PrivateWealth Solutions)、瑞銀全球家族辦公室集團(tuán)(UBSGlobal Family Office Group)、德國(guó)奧本海姆家族辦公室(Deutsche Oppenheim Family Office)、百達(dá)銀行(Pictet)等。

新加坡家族辦公室移民項(xiàng)目

新加坡家族辦公室移民項(xiàng)目
通過(guò)在新加坡配置和管理資產(chǎn),讓家族成員在家族辦公室擔(dān)任高級(jí)管理人員,獲取EP就業(yè)準(zhǔn)證(Employment Pass),約兩年后可申請(qǐng)全家永居身份(PR)。項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)如下:
1、全球資產(chǎn)配置
完善的金融體制、無(wú)外匯管制、面對(duì)全球市場(chǎng)
2、最優(yōu)稅務(wù)規(guī)劃
通過(guò)EP準(zhǔn)證獲得新加坡稅務(wù)居民身份,可避免金融信息交換(CRS)。
3、海外身份規(guī)劃
通過(guò)EP準(zhǔn)證轉(zhuǎn)換新加坡永久居民(PR)的方式移民新加坡。
4、家族財(cái)富傳承
新加坡極佳的商業(yè)環(huán)境,給高凈值客戶提供了海外財(cái)富最佳“安放地”。通過(guò)建立家族辦公室,實(shí)現(xiàn)跨代傳承及家族財(cái)富的保值與增值。
5、基金收益享免稅優(yōu)惠
針對(duì)不同的基金投資主體,新加坡出臺(tái)了三種稅收激勵(lì)計(jì)劃:
(1)境內(nèi)資金稅收激勵(lì)計(jì)劃(13R)
(2)離岸資金稅收激勵(lì)計(jì)劃(13CA)
(3)加強(qiáng)型資金稅收激勵(lì)計(jì)劃(13X)

為何選擇新加坡

為何選擇新加坡
設(shè)立家族辦公室是個(gè)非常復(fù)雜龐大的工程,選擇在哪里設(shè)立運(yùn)作家族辦公室對(duì)家族來(lái)說(shuō)非常重要,新加坡作為新晉的金融中心,備受富豪關(guān)注。為何大家紛紛選擇新加坡家族辦公室呢?
1、亞洲領(lǐng)先的金融中心
新加坡受惠于政府的開(kāi)放貿(mào)易政策,成功吸引外國(guó)資金直接投資,并歡迎外資企業(yè)進(jìn)入當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)。這些政策確立了新加坡作為亞洲頂尖金融中心之一的地位,許多跨國(guó)公司也大舉進(jìn)駐當(dāng)?shù)亍?/div>
新加坡是全球第四大金融中心,也是世界第三富有的國(guó)家/地區(qū)。這里是亞太地區(qū)最大的外匯中心,也是全球第三大外匯中心,僅次于紐約和倫敦。
2、連接全世界的商業(yè)門(mén)戶
新加坡位于東南亞中心的戰(zhàn)略位置,使這個(gè)港囗成為繁榮昌盛的重要商業(yè)中心。其毗鄰其他國(guó)家和該地區(qū)的主要市場(chǎng),為投資者和企業(yè)帶來(lái)更多機(jī)遇。許多中國(guó)和澳洲生產(chǎn)商及貿(mào)易公司都在此設(shè)立了主要辦公室,進(jìn)一步提升新加坡作為該地區(qū)商品交易中心的龍頭地位。新加坡持續(xù)促進(jìn)國(guó)際貿(mào)易和商業(yè)合作,擁有多達(dá)25個(gè)自由貿(mào)易協(xié)定,包括多個(gè)與全球主要市場(chǎng)簽訂的協(xié)定,讓立足此地的投資者和企業(yè)得以接觸更多重要經(jīng)濟(jì)體。
3、稅務(wù)制度
新加坡的稅務(wù)制度對(duì)外籍雇員和投資者極具吸引力。新加坡居民須繳交0%到22%之間的累進(jìn)所得稅。目前,新加坡不征收資本利得稅、繼承稅和遺產(chǎn)稅。投資者購(gòu)買(mǎi)在新加坡證券交易所上市的無(wú)紙化股票不需要支付印花稅,此類股票的轉(zhuǎn)讓由中央存管處(CDP)通過(guò)電子方式進(jìn)行。總部設(shè)在新加坡的企業(yè)只需繳納17%的劃一企業(yè)所得稅,還可享受各種稅收優(yōu)惠和補(bǔ)助。
4、高品質(zhì)的生活
除了與投資直接相關(guān)的因素外,新加坡的生活品質(zhì)也是一大吸引力。新加坡?lián)碛蟹€(wěn)定和進(jìn)步的政治環(huán)境,讓市民安居樂(lè)業(yè),而且勞動(dòng)力充足,能夠在各行各業(yè)提供大量就業(yè)機(jī)會(huì)。新加坡還亦擁有多元社會(huì),以文化多樣性和包容性著稱。
新加坡還擁有世界一流的教育體系,這對(duì)于想要舉家移居或讓孩子到這里升學(xué)的家庭來(lái)說(shuō)是一大喜訊。如果您想讓子女接受全面且嚴(yán)格海外教育,不妨考慮讓他們?cè)谛录悠律龑W(xué)。新加坡是全球最受歡迎的留學(xué)目的地之一。
5、優(yōu)選離岸財(cái)富管理中心
新加坡作為離岸財(cái)富管理中心,對(duì)投資者極具吸引力。多數(shù)投資者將新加坡列為首選市場(chǎng)。
在新加坡設(shè)立家族辦公室,可以籌劃稅務(wù)(13R、13X和13CA免稅計(jì)劃),也可以獲得新加坡移民身份,通過(guò)新加坡家族辦公室獲取EP身份,再獲取PR永居身份。可以說(shuō)設(shè)立家族辦公室是一舉多得。

我們的優(yōu)勢(shì)

  • 170+ 市場(chǎng)

    業(yè)務(wù)覆蓋170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)

  • 10,000+ 員工

    人員包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。

  • 20萬(wàn)+ 客戶

    包括財(cái)富雜志全球500強(qiáng)至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。

  • >50% 財(cái)富雜志全球500強(qiáng)企業(yè)

    為財(cái)富雜志全球500強(qiáng)中50%的企業(yè)提供服務(wù)。

  • 1400+ 中國(guó)上市公司

    為于中國(guó)香港和中國(guó)內(nèi)地上市的1400多間公司提供投資者和首次招股等服務(wù)。

  • ~2,500 亞洲地區(qū)上市公司

    為新加坡及馬來(lái)西亞600多間上市公司提供服務(wù)。

全球50多個(gè)國(guó)家/地區(qū)設(shè)有辦事處 (以下部分地區(qū))

典型客戶案例

Vistra卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶

  • 公司:紅牛
    行業(yè):飲食業(yè)
  • 公司:奧迪
    行業(yè):汽車、引擎和動(dòng)力設(shè)備、自動(dòng)駕駛
  • 公司:復(fù)星
    行業(yè):工業(yè)和建造業(yè)
  • 公司:KEEN, Inc.
    行業(yè):服裝與時(shí)裝
  • 公司:本田
    行業(yè):汽車、飛機(jī)、引擎和動(dòng)力設(shè)備
  • 公司:三菱重工
    行業(yè):工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機(jī)械, 運(yùn)輸
  • 公司:天津軌道交通集團(tuán)
    行業(yè):運(yùn)輸
  • 公司:萬(wàn)華化學(xué)集團(tuán)
    行業(yè):化工新材料
  • 公司:諾貝爾集團(tuán)
    行業(yè):建筑材料
  • 公司:恒生電子
    行業(yè):金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商
  • 公司:海康威視
    行業(yè):安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)
  • 公司:中國(guó)城建
    行業(yè):建筑工程

客戶反饋

  • 殷先生 富來(lái)森集團(tuán)經(jīng)理

    瑞豐德永讓我更加專心于產(chǎn)品和團(tuán)隊(duì),服務(wù)非常專業(yè)。和瑞豐德永合作,省心!
  • 紀(jì)螢 貝塔斯曼集團(tuán)董事

    專業(yè)的服務(wù),專業(yè)的知識(shí),瑞豐德永,值得信賴的合作伙伴。
  • 羅先生 GAITELY經(jīng)理

    在這次的服務(wù)過(guò)程中,現(xiàn)在的商務(wù)人員服務(wù)細(xì)致,專業(yè)認(rèn)真,達(dá)到了我們的工作要求,十分滿意。
  • 李先生 海康威視總經(jīng)理

    工作態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn),各階段進(jìn)度把握合理,準(zhǔn)確地滿足了我們對(duì)該項(xiàng)目的要求,希望未來(lái)有更多方面的緊密合作。
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