隨著企業(yè)規(guī)模的擴大，現(xiàn)金在企業(yè)資產(chǎn)負債表中的所占的比重也越來越大。現(xiàn)金管理不僅僅對于一個公司平穩(wěn)的發(fā)展起到了重要的作用，也有助于提升股東整體價值，企業(yè)資金管理被視為是價值產(chǎn)生的源頭。但是在實際的操作過程中，現(xiàn)金管理一直被認為是低風險的，因此很少有企業(yè)愿意花上大量的人力和財力對其進行管理。即使是很大型的跨國集團公司中，也很少擁有一套真正的全球化的現(xiàn)金管理體系。

1．有效地管理現(xiàn)金流

    在過去幾年里，有這樣一種趨勢，市場上評價一個企業(yè)的標準主要是依靠其現(xiàn)金流情況或者說更傾向于以他們的收入狀況來衡量一個企業(yè)的地位。市場參與者廣泛的運用企業(yè)現(xiàn)金流分析報告在無形之中促進了企業(yè)有效、集中地管理現(xiàn)金地的流入和流出。有效的現(xiàn)金流應該試圖加速資金的流入，相應的減緩資金的流出。
在跨國企業(yè)中，現(xiàn)金流管理的關鍵在于企業(yè)能否在集中化的基礎上管理和從全局范圍內(nèi)縱觀企業(yè)全球的現(xiàn)金流量。現(xiàn)代化計算機技術的發(fā)展使得企業(yè)司庫們對于集中化管理庫存、應收帳款和應付帳款變得越來越容易了。從全球角度來看，很多企業(yè)的現(xiàn)金流管理仍然具有一定的區(qū)域性。例如在歐洲，由于有了SEPA，跨國之間的現(xiàn)金流管理開始變得簡單了很多，SEPA規(guī)范了跨歐洲市場上的支付模式。而在亞洲的話，對于不同方面的現(xiàn)金管理的程序和體系有著不同的處理方式。例如中國和印度，對于外匯控制方面就比較的嚴格。

2．正確地預測現(xiàn)金流

    在現(xiàn)金流管理的過程中，企業(yè)首要的任務的是要了解整體現(xiàn)金流的情況以確保企業(yè)有足夠的資金來償還債務。現(xiàn)金流的預測還能幫助企業(yè)制定合適的投資計劃。事實上，一個精確的現(xiàn)金流預測能使得企業(yè)現(xiàn)金流管理事半功倍。現(xiàn)金流預測在企業(yè)決策上十分有用。它可以幫助企業(yè)確定正確的投資期間，合理地分配資金從而使收益最大化。

    在企業(yè)內(nèi)，司庫們通常能對一個月內(nèi)的現(xiàn)金流進行準確的預測。如果要準確的預測長期的現(xiàn)金流流量卻實屬不易，因為期間長、存在很多不確定的因素都是造成長期預測產(chǎn)生偏差的原因。但是長期的現(xiàn)金流預測卻能幫助企業(yè)在未來的投資中獲得更大的收益。

    準確的現(xiàn)金流預測還有其他的好處。如果企業(yè)對于未來現(xiàn)金流十分有信心的話，那么它就可以在帳戶中保留少許資金，將多余資金的投資于高匯報率的業(yè)務。同時企業(yè)如果能夠可靠的知道何時有資金的流入、何時有資金的流出，也可以幫助企業(yè)實現(xiàn)內(nèi)部資金的自給自足，避免向銀行融資而支付高額的利息。

3．合理地分類現(xiàn)金流

    管理和預測現(xiàn)金流是基于企業(yè)每天的現(xiàn)金活動。而對現(xiàn)金流進行分類則是基于投資的目的。在準確的預測現(xiàn)金流的基礎上，可以將現(xiàn)金流劃分為短期、中期和長期。不同的企業(yè)由于所處環(huán)境，對于現(xiàn)金流的分類往往是不同的。而且由于經(jīng)營過程中的變化，現(xiàn)金流的分類也會時常隨之改變。
短期的現(xiàn)金流又被稱為“營運資金”，通常是未來三個月內(nèi)企業(yè)經(jīng)營所需的資金。企業(yè)的營運資金應當確保其的安全性和流動性。中期的現(xiàn)金流被稱為“核心資金”，期限在3個月到12個月，一般去滿足可預測的現(xiàn)金支出，例如季度或半年的股利分紅或是稅務支出。核心資金通常能幫助企業(yè)避免不時發(fā)生資金需求動蕩。長期現(xiàn)金流，又稱為“戰(zhàn)略資金”，并不是投資于企業(yè)現(xiàn)有的項目，而是企業(yè)一年或以上經(jīng)營所需的。