成本中心強(qiáng)化資金監(jiān)控，優(yōu)化資金儲備結(jié)構(gòu)

資金管理是融資租賃管理的重要環(huán)節(jié)。采用成本中心的概念細(xì)化資金管理，加強(qiáng)資金監(jiān)控，能幫助企業(yè)實(shí)時把握資金動態(tài)，及時調(diào)整公司的儲備金率。通過分析租賃業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)和融資業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，經(jīng)由數(shù)據(jù)處理，系統(tǒng)可以快速地分析出資金需求和未來資金數(shù)據(jù)，系統(tǒng)還能自動對資金缺口偏差進(jìn)行分析，并對收支偏差展開統(tǒng)計，為管理層確定資金儲備結(jié)構(gòu)提供數(shù)據(jù)支持，減少因資金管理不當(dāng)而產(chǎn)生的成本風(fēng)險。

內(nèi)部銀行把握資金流動，核算項(xiàng)目成本

內(nèi)部銀行主要負(fù)責(zé)項(xiàng)目過程中資金的收入和支出，通過數(shù)據(jù)處理，自動核算各類成本，如公司成本、部門成本、項(xiàng)目成本、項(xiàng)目區(qū)間成本等，并通過關(guān)聯(lián)現(xiàn)金賬戶，計算出公司利潤、部門利潤和項(xiàng)目利潤。所有的成本和利潤數(shù)據(jù)都以報表的形式呈現(xiàn)，以簡潔的頁面展示為管理層提供準(zhǔn)確的數(shù)據(jù)支持。

業(yè)務(wù)財務(wù)一體化，提高工作效率

融資租賃項(xiàng)目是一個長期的業(yè)務(wù)過程，其間難免會遭遇業(yè)務(wù)調(diào)整，如租息調(diào)整、利率調(diào)整等，財務(wù)部門也需要將數(shù)據(jù)調(diào)整手動更新到財務(wù)系統(tǒng)中，造成財務(wù)部門非常巨大的工作量。通過整合業(yè)務(wù)系統(tǒng)與財務(wù)系統(tǒng)，業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的資金數(shù)據(jù)可隨時導(dǎo)入財務(wù)系統(tǒng)，并與財務(wù)系統(tǒng)中的科目設(shè)置一一對應(yīng)。租息調(diào)整、利率調(diào)整等可以在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中完成并實(shí)時導(dǎo)入財務(wù)系統(tǒng)，大幅度降低財務(wù)工作量的同時，減少手動輸入數(shù)據(jù)導(dǎo)致的出錯率，加強(qiáng)財務(wù)與業(yè)務(wù)的聯(lián)動，提高工作效率。

目前，國內(nèi)大多數(shù)融資租賃企業(yè)在資金管理方面相對薄弱，甚至停留在手工或半手工操作的階段，企業(yè)決策層對資金現(xiàn)狀缺乏全局、實(shí)時的掌控，難以預(yù)知企業(yè)的資金需求情況和可能存在的運(yùn)營風(fēng)險。良好的資金管理體系是融資租賃業(yè)務(wù)發(fā)展的基礎(chǔ)，其管理成效如何，將直接影響到融資租賃企業(yè)的業(yè)務(wù)發(fā)展和興衰存亡。將資金管理與業(yè)務(wù)系統(tǒng)聯(lián)系在一起，能使企業(yè)及時了解資金需求，優(yōu)化資金儲備結(jié)構(gòu)，幫助企業(yè)有效利用資金資源，加速資金流轉(zhuǎn)，降低成本風(fēng)險，增強(qiáng)市場競爭力。